AML balíček „all-in-one“ řešení (systém vnitřních zásad + hodnocení rizik + AML dotazníky)

Co vám AML balíček přinese

Budou-li se Vaši partneři (makléři) řídit správně vypracovaným a kvalitním systémem vnitřních zásad, měly by být všechny Vaše AML povinnosti řádně a průkazně splněny, a to bez dodatečných nákladů a bez pokut.

Komu je AML balíček určen

AML balíček je určen pro makléře a majitele realitních kanceláří, kteří mají partnery (tzv. na IČO) anebo zaměstnance, asistentky atd., kteří v rámci své činnosti jednají s klienty. V takovém případě musíte mít systém vnitřních zásad a hodnocení rizik ze zákona písemně. V opačném případě Vám hrozí sankce až 1 milion Kč. S AML balíčkem budete mít tuto zákonnou povinnosti splněnou.

Co AML balíček „all-in-one“ obsahuje

Součástí balíčku je příprava (na míru Vašemu podnikání) nezbytných dokumentů, a to:

• systému vnitřních zásad dle § 21 AML zákona,
• hodnocení rizik dle § 21a AML zákona,
• AML dotazníků pro identifikaci, kontrolu a hodnocení rizik
• v případě potřeby (pokud jste doposud nenahlásili tzv. kontaktní osobu) navíc formulář k ohlášení kontaktní osoby FAÚ

Absence systému vnitřních zásad – riziko neplnění AML povinností

V případě, že nedisponujete systémem vnitřních zásad a hodnocením rizik, významně se zvyšuje riziko, že nebudete řádně plnit své AML povinnosti, v důsledku čehož vznikají další sekundární rizika:

• pokuta až do výše 30 000 000 Kč,
• podnikání se stává přitažlivé pro „práče peněz“,
• poškození dobrého jména před klienty a obchodními partnery,
• tohoto nedostatku může využít konkurence a upozornit příslušné úřady,
• možnost vzniku podezření z napomáhání při praní peněz (buď úmyslného nebo z nedbalosti).